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          回歸信托本源 主動管理能力大幅提升 訪五礦信托財務總監、董事會秘書劉雁

          發布時間:2020-10-26  

          2020年上半年,五礦國際信托有限公司(以下簡稱“五礦信托”)營業收入、利潤總額、凈利潤等主要業績指標均創歷史同期最好水平,業內排名不斷攀升。同時,其嚴格落實監管要求,提前一個月完成監管規模壓降要求,以較少的規模支撐了更好的業績增長。當前,信托業處在轉型發展新階段,恰逢五礦信托成立10周年,《金融時報》記者采訪了五礦信托財務總監、董事會秘書劉雁。

          《金融時報》記者:能否簡單評價一下五礦信托近十年的發展?

          劉雁:十年前,五礦信托于2010年10月在原慶泰信托基礎上變更設立。十年后的今天,五礦信托主要經營指標持續增長,綜合實力成功進入行業第一梯隊。自2018年啟動第一次業務優化轉型以來,公司堅持高質量發展,實現了業務布局、盈利能力和收入結構的“多重優化”。主要表現在回歸信托本源,主動管理能力大幅提升。截至6月末,公司主動管理規模占比83.91%,較行業平均水平高31個百分點;創新業務規模占比增至43.46%,是行業信托公司平均資產管理規模的1.12倍。收入結構持續優化,創新業務收入穩步提升,是近兩年公司業績的重要增長點。此外,創新業務的內部結構也逐步優化,投貸聯動、基建業務和家族信托業務穩步增長。

          《金融時報》記者:您對信托業當前的發展現狀及環境有何看法?

          劉雁:在宏觀基本面和監管政策面的雙重影響下,我國信托業逐漸從資產規模、業務收入整體快速增長的粗放發展階段,轉而進入發展減速、分化明顯的新階段。2018年開始,由于金融監管政策不斷收緊,信托通道類業務規模壓降,信托業資產規模轉入負增長階段。2019年,在面對諸多挑戰的情況下,信托行業轉型和高質量發展取得顯著成效,經營業績穩步提升。與此同時,信托公司分化日趨明顯,主要體現在規模和收入兩個方面,未來行業上下游企業間的差距可能進一步被拉大。

          目前的形勢可以用“變化”這兩個字作為總結,我們現在能做并要努力做到的,就是去擁抱變化、適應變化、引領變化。

          《金融時報》記者:信托行業應如何樣適應并應對這種新形勢?

          劉雁:作為現代金融業發展試驗田中的創新“排頭兵”,信托業轉型必須更加積極、堅定地擁抱改革開放,堅守回歸本源業務的“初心”,加強對實體經濟的專業化服務能力,推動供給側改革,由此贏得更廣闊的發展空間。信托行業應遵循監管文件指引,分析市場需求變化,總結信托公司發展轉型實踐。當前業內基本達成共識,財富管理、受托服務、資產管理、實業投行大概率會是下一階段信托公司主動謀變的聚焦方向。

          《金融時報》記者:五礦信托具體將會怎么做?

          劉雁:在公司成立十周年之際,五礦信托正式提出“合利共享的發展觀”,即因時而動、順勢而為;利他、可持續。我們希望通過打造穩健信托、文化信托、創新信托、質效信托、共享信托等“五大信托”實施路徑,最終將自身打造成具有中國特色的信托公司,建成國際一流的綜合金融服務商。在具體業務方面,主要強化四個方面:做大做強財富管理業務、多點開花受托服務業務、順勢發展資產管理業務、有序開展實業投行業務。

          《金融時報》記者:如何看待科技在信托公司轉型中的作用?

          劉雁:公司在發展過程中,科技賦能成果顯著。五礦信托不斷加強信息科技的資源投入,構建多層次的IT治理體系和系統群,服務器虛擬化率達到95%,基礎資源交付時間縮短至兩小時,核心系統達到信息安全等級保護二級標準,在行業內形成了競爭優勢,獲得主要核心客戶的認可,有效助力創新業務、財富業務的快速發展。比如,在財富管理業務方面,我們根據客戶需求、市場需求,不斷增強投研產一體化能力,建設全光譜產品體系,搭建全新數字化財富管理平臺,充分依托和運用大數據、AI、區塊鏈等金融科技,圍繞客戶、機構和產品,構建起數字信任機制,不斷增強客戶的權益保護。

          《金融時報》記者:您對信托業未來發展趨勢有何判斷?

          劉雁:信托行業作為第二大金融子行業,正發生著深刻的變革。行業監管不斷趨嚴、監管政策持續出臺,推動信托行業回歸本源、服務實體經濟。2020年,強監管與新冠肺炎疫情的疊加,將進一步加速信托行業的轉型調整。我認為行業發展呈現“七個轉變”的發展形勢,即經營結構由規模擴張向內涵發展轉變;監管環境由常規監管向從嚴監管轉變;發展思路由粗放擴張向穩健經營轉變;展業路徑由資產導向向客戶導向轉變;行業布局由競爭邏輯向競合邏輯轉變;行業格局由百花齊放向頭部集中轉變;品牌形象由硬實力向軟實力轉變。

          來源:金融時報 胡萍


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