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          打造差異化競爭優勢 信托公司構建多元產品生態圈

          發布時間:2020-10-26  

          推動標準化與凈值化轉型成為當前信托公司業務發展的趨勢,各家信托公司也有不同策略。近日,平安信托對外發布產品中心及標準化發展策略,宣布將從固定收益、證券投資、家族信托、資產證券化等“拳頭”業務入手,構建多元化的產品生態圈,全面開啟戰略轉型升級。

          以差異化形成特色

          “得益于公司新機制的支持,我們的產品中心堅持以差異化形成特色、以特色形成市場品牌的方針,打造出了固定收益、家族信托、資產證券化和證券投資系列產品。其中,凈值型債券、保險金信托等規模位居行業前列?!逼桨残磐挟a品中心業務總監彭湧介紹,這些標品業務和服務信托業務的快速發展,驗證了平安信托堅守本源、發揮制度優勢、服務實體經濟、創造社會效益的價值所在。

          據了解,去年下半年以來,平安信托率先啟動標準化與凈值化轉型,在總部建立了專業化產品中心。該產品中心既涵蓋了固定收益、資本市場、陽光私募、創新投行等標品投資業務,又囊括了ABS、家族信托等服務類信托業務。今年前三季度,平安信托產品中心向市場供應標準化產品超過600億元。

          伴隨著信托業進入轉型深水區,各家信托公司紛紛把“非標轉標”作為業務重點,在平安信托看來,“非標轉標”的內涵豐富,涵蓋了投資、投行、風控、產品、資金等多方面的創新和轉變,這也是信托公司比拼專業能力的舞臺。

          以投向標準化債權的固收類信托計劃為例,資金一般投向為國債、地方政府債、金融債、公司債、企業債、短期融資券等標準化資產,其相較于非標投資,收益率要低很多。隨著越來越多此類信托計劃的推出,如何跑贏市場同類產品?

          作為平安信托首批特色化團隊的標品投資標桿,固定收益團隊今年前三個季度的整體收入同比實現了超過100%的增長,在今年市場劇烈振蕩的環境下,各產品收益均大幅跑贏市場指數;多只產品收益在市場同類產品中排名前10%,躋身市場前列。平安信托固定收益部業務總監陳勇表示,目前平安信托已打造了三大核心產品線:現金管理類、純債類、“固收+”類,并將債券委外業務作為“拳頭”產品,鞏固中小銀行債券委外資金管理專家定位。

          TOF產品受青睞

          資管新規下的非標轉標和打破剛兌兩大趨勢意味著未來大部分資管產品要以凈值型產品形式存在。TOF(Trust of Fund)因其靈活性高、凈值型、標準化的特點快速成為信托公司轉型主攻方向。此前,行業內中信信托、中航信托、華潤信托、外貿信托等多家信托公司已推出TOF產品,且均具有良好的市場表現。數據顯示,截至2020年9月中旬,共有24家信托公司開展TOF產品業務,處于存續期或待設立的TOF產品共有253款。

          “現在我們的TOF才剛起步,首批三只產品會在10月下旬陸續發行?!逼桨残磐凶C券投資部董事總經理周俠告訴《金融時報》記者。對于如何后來居上,周俠表示,平安信托將全力打造TOF領域絕對收益產品線,通過選、配、調、控四大手段,提升產品的安全性、流動性和收益性。TOF各產品有明確的收益目標和風險特征,其底層資產的配置方案基本決定了產品的整體表現情況;根據產品名字也可有顯性的認識,平安信托即將推出的“安穩”系列收益較穩定,波動會較??;“安鑫”系列次之,而“安勝”系列則預期收益和風險的波動較大。

          周俠認為,信托的靈活性是TOF產品與生俱來的優勢。在投資品種、比例上受到的限制相對較少,TOF的出現也可在一定程度上解決用戶面對繁多基金的選擇困難癥。專業的TOF管理人擁有科學的評價體系和豐富的投資經驗,能根據投資目標選出合適的基金產品。

          服務信托需求廣泛

          去年以來,信托業掀起服務信托領域的熱潮。業內人士認為,此類業務體現了信托的制度優勢與價值,是信托業的重要發展方向之一。在服務信托中,家族信托與資產證券化業務也因其廣泛的市場需求,受到了信托機構的重視。

          近日,中航信托成功落地一筆股權服務信托,受托資產規模達1.95億元。這是其在股權信托以及標準化服務信托的又一次探索。據介紹,該筆股權信托采取了雙層信托架構,信托通過有限合伙間接持有家族企業股權。在該模式下,作為受托人,信托公司持有的僅是有限合伙的有限合伙份額,對有限合伙企業持有的家族企業股權本身不行使管理權。

          平安信托在業內最早成立“鴻承世家”家族信托品牌,目前累計管理業務規模逾220億元。另外,以保險金信托為例,自2016年推出市場以來,平安信托已設立了超4000只保險金信托,并連續3次刷新業內單筆最大金額。2020年7月,平安信托落地一單2.6億元超高額保險金信托,這是國內迄今為止最大額的保險金信托。值得關注的是,這一系列業務均通過全流程智能線上化完成。

          除了家族信托,資產證券化也是信托公司在服務信托領域的業務“藍?!迸c轉型目標。近期,平安信托首單“特資+資產證券化”業務——某國際中心類Reits投資項目成功落地,規模16億元,是平安信托“特資+”戰略的代表作,開創了資本市場續期紓困新模式。

          面對行業發展新形勢,平安信托董事長姚貴平多次強調,監管政策要落實,業務發展要持續,平安信托將持續加強特色化、專業化、智能化建設,打造差異化核心競爭力,服務實體經濟高質量發展。而建立專業化的產品中心、推動產品主動創新,正是平安信托回歸本源業務,領悟標準化內涵、深耕信托服務功能的具體行動。

          來源:金融時報 胡萍

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