一、什么是洗錢？

通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的活動。

二、什么是恐怖融資？

具有以下特征的行為，被視為恐怖融資行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產；以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

三、洗錢有什么危害？

第一，洗錢為犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得提供便利，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動；洗錢活動與恐怖融資活動相結合，還會對社會穩定、國家安全和人民生命、財產安全造成巨大的損失。

第二，洗錢活動削弱了國家宏觀調控的效果，嚴重危害經濟的健康發展。

第三，洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家機體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽。

第四，洗錢活動造成資金流動的不規律性，影響金融市場的穩定。

第五，洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運行和公平競爭。

第六，洗錢活動破壞金融機構穩健運營的基礎，加大了金融機構的法律風險和運營風險。

四、信托公司主要參照哪些反洗錢法律法規？

信托公司作為非銀行金融機構，與銀行機構一樣，嚴格按照人民銀行頒布的客戶身份識別及資料保存、大額和可疑交易報告、客戶洗錢風險等級分類等相關法律法規，開展反洗錢相關工作。

五、客戶如何配合開展反洗錢工作？

（一）主動提供身份證明材料，配合開展客戶身份識別工作；

（二）不要將自己的證件或企業的相關執照借給他人使用；

（三）不要使用假名、別名辦理準入或開設賬戶；

（四）不要使用多個身份證明文件辦理業務，如同一客戶分別使用身份證、護照等辦理業務；

（五）留存的客戶信息發生變更或超過有效期后，請及時進行更新并提交最新的個人/企業資料；

（六）如發現可疑的洗錢線索，請盡快向相關部門舉報。